先日、SBI証券で開設したつみたてNISA口座ですが、SBI証券から下記のメッセージが届き、無効になってしまいました。
件名：【重要】NISA口座開設無効のご連絡
SBI証券から届いたメッセージは下記です。
拝啓 平素は格別のご高配を賜り、厚く御礼申し上げます。
お客さまより「非課税口座開設届出書」をSBI証券へご提出いただき、税務署へNISA口座（NISAまたはつみたてNISA）開設のための申請を行いました。
この結果、税務署よりお客さまの「非課税口座開設届出書」を受理することができない旨の通知を受けました。このため、SBI証券では速やかに、仮開設しましたお客さまのNISA口座（NISAまたはつみたてNISA口座）の閉鎖手続きを行いますので、ご了承ください。
受理されなかった理由としましては、主にお客さまが他の金融機関にてNISA口座を開設されているため、ご利用いただけないことが考えられます。（金融機関変更を行う場合を除き、 NISA口座は1人につき1つの金融機関でのみ開設可能なため）
私としては、他の金融機関でNISA口座を開設した記憶が全くなかったので、困惑しました。
なので、まずは会社の休み時間にSBI証券に電話で問い合わせてみました。
すると、SBI証券の担当者からは、
「弊社としましては、税務署からの連絡を元に今回の通知をさせていただきましたので、詳細は税務署にお問い合わせください。」
とのことでした。
そこで、早速税務署に電話したみると、
「どの金融機関でNISA口座を開設されているか調べることは可能ですが、調査に約1ヶ月かかりますので、ご自身の心当たりで金融機関に問い合わせてもらったほうが早いです。」
との回答でした。
1ヶ月？？
ただ手続きが面倒なのでそういうふうに言っているのではないかとも疑いたくなってしまいますが、何故そんなに時間がかかるのか聞いても
「かかるんですよ。」
といった感じで、何故か理由は答えてもらえませんでしたし、仕方なく自分でこれまで開設した金融機関を調査することにしました。
そうすると、以外にすぐ原因が分かりました。
原因は、会社の持株会で取得した株式を管理するために開設した野村証券で、意図せずNISA口座が開設されていたためでした。
気にしていませんでしたが、恐らく申し込み時にデフォルトでNISA口座の開設にチェックが入っていたのだと思います。
野村証券の管理画面はとても分かり辛く、野村証券で取引しようとは全く思わないので、SBI証券へ変更の手続きをしようと思います。
ただ、NISA口座の金融機関変更には、手続きにかなり時間がかかりそうです。
せっかく開設できたと思ったのですが、またまた時間を取られそうです。
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